הפלטפורמה הדיגיטלית של מיטב דש קידס הוקמה בעקבות הכרזת משרד האוצר על מוצר חדש בתחום החיסכון – קופת גמל להשקעה. במיטב דש רצו לאפשר גישה דיגיטלית לקופות הגמל ובחרו שלא להשתמש במוצר קיים, אלא לפתח מערכת אינהאוס שתעניק לחוסכים חווית משתמש טובה וייחודית.

המערכת מאפשרת, בין השאר, פתיחה של כמה קופות גמל בתהליך אחד, העברת כסף מחשבון הבנק מבלי לצאת מהמערכת, ניהול חשבון, הפקדה ומשיכה דיגיטליים.

קידום המוצר הפיננסי החדש נעשה ברשתות החברתיות, ביוטיוב, טאבולה ואאוטבריין. כדי לעודד אנשים שלא סיימו את תהליך ההצטרפות לעשות זאת, טירגטה אליהם החברה מבצע שהציע 100 שקל במתנה למסיימים את התהליך.

מנימוקי השופטים: מיטב דש השכילה לנצל את ההזדמנות שקיבלה ממשרד האוצר כדי להנגיש את המוצרים שלה דיגיטלית, ועשתה זו בצורה מיטבית, עם דגש על חוויית לקוח. הקמפיין הצליח בעשרות אחוזים מעל למשוער והכניס לחברה אלפי לקוחות חדשים בהיקף פעילות של מיליוני שקלים. הפלטפורמה הדיגיטלית תשמש את החברה מעבר למוצר של משרד האוצר בפנייה ללקוחות חדשים ובשימור ותיקים.

הפלטפורמה הדיגיטלית של מיטב דש קידס זכתה בפרס ה-Booster – לנימוקי השופטים ולהגשת מועמדות לתחרות לחצו כאן.

אסף עזרא צלם: זוהר בר יוחאי

אסף עזרא, סמנכ”ל שיווק ומכירות פיננסיות, הקמתם מאפס פלטפורמה דיגיטלית להצטרפות לקופת גמל להשקעה וניהולה. תוכל להכניס אותנו אל מאחורי הקלעים של ההחלטה על המהלך?
“ההחלטה על הקמת הפלטפורמה היתה יחסית קלה ואולי גם מתבקשת, כבית השקעות שמפתח מוצרים דיגיטליים כבר יותר מ-5 שנים. כשהחלטנו לצאת לדרך עם המהלך השיווקי, ידענו שהאתגר שלנו הוא לגרום להורים צעירים, עם כל הקושי להתנהל בתקופה שהילדים קטנים, לא לדאוג רק לכאן ועכשיו, אלא לדאוג לעתיד שלהם ולפתוח עבורם חיסכון. מחלקת השיווק הדיגיטלי שלנו, בניהול יוסי ישראל, החליטה לייצר קטגוריה חדשה וייעודית להורים צעירים ולמתג את המוצר בצורה חדשנית שפונה לצרכים של ההורים הצעירים ושל הילדים כצרכני קצה. מרגע שהחלטנו, המשימה היתה לייצר קמפיין שידבר להורים צעירים, ברובם ילידי שנות ה-80. הפעילות יצאה לדרך יחד עם השותפים שלנו “שרוטונים” שהפיקו את הסרטון המעולה ומשרד הדיגיטל שלנו Perelview שקידם את המהלך ברשת, וכך הגענו לתוצאות שהצליחו להפתיע אותנו לטובה. היום, אין לנו ספק שהורים צעירים מבינים את חשיבות החיסכון לילדיהם והם הצביעו על כך כשפתחו עבורם אלפי חסכונות בדיגיטל”.

מהו האתגר העיקרי שעמד בפניכם ומה היו החששות + מה ייחודי בפלטפורמה?
“הבנו שהקמת פלטפורמה דיגיטלית זה נקודת ההתחלה, והחלטנו לייצר תהליך רחב, ששם את הלקוח במרכז. בהתאם, בנינו מוצר דיגיטלי עם מספר מאפיינים ייחודיים למיטב דש, וביניהם אפשרות לפתיחה של מספר חסכונות בתהליך אחד למי שמעוניין לחסוך למספר ילדים, העברת כספים פשוטה מבלי לצאת לאתר הבנק, ניהול החיסכון לאחר מכן בחשבון אישי שכולל גם אפשרות למשיכה דיגיטלית, או הפקדה נוספת ועוד. באופן טבעי, היו חששות לגבי בניית התהליך, התממשקות עם הבנקים וכמובן לעמוד בלו”ז הזמנים הצפוף והמאתגר. בדיעבד הצלחנו לעמוד בלוחות הזמנים ואנחנו יכולים לומר שהבידול המוצרי הזה, הוא אחד הדברים שהובילו להצלחת המהלך, עם מאות רבות של מצטרפים בכל חודש והורים רבים שחוסכים היום לעתיד ילדיהם”.

עם אילו אתגרים התמודדתם לקראת ההשקה ובמהלכה?
“בניגוד למה שמאפיין חלק גדול מענף ההשקעות, המטרה שלנו היא לא שאנשים ישאירו לנו פרטי התקשרות כדי שנחזור אליהם. אנחנו בנינו תהליך e-commerce שנועד לאפשר להורים לפתוח חיסכון, למלא פרטים אישיים, להעלות מסמכים ובסוף גם לסיים ולהפקיד כספים לחיסכון, ולעשות את זה במהירות, בפשטות ומכל מכשיר. לכן, האתגר המרכזי שלנו הוא לעודד אנשים לצלוח את התהליך ולא רק להתחיל ולעצור באמצע. המשמעות היא שאנשים צריכים להתחיל את התהליך כשהם מבינים מה בדיוק הם רוצים לעשות ומה התהליך שהם הולכים לעבור. זה אתגר שיווקי שונה לגמרי מהאפשרות של השארת פרטים ויצירת  ליד”.

מה היו התוצאות העסקיות של ההשקה?
“התוצאות היו מעל ומעבר לציפיות שלנו. מאות רבות של לקוחות חדשים מדי חודש, שמצטרפים דרך הפלטפורמה הדיגיטלית כשרבים פותחים חסכונות לשניים או שלושה ילדים בתהליך אחד. מבחינה כספית, מדובר במיליוני שקלים בהפקדות לחסכונות. לאחרונה אף חזרו חלק מהלקוחות והוסיפו הפקדות חדשות, בתהליך דיגיטלי חדש שפיתחנו במוצר”.

אילו מסקנות הסקתם מהמהלך ובמה אתם הכי גאים בהקשר של הפלטפורמה החדשה?
“המסקנה העיקרית שלנו היא שהקהל חכם, מבין שיש חשיבות לחיסכון וצמא לתהליכים דיגיטליים איכותיים שיקלו עליו את השימוש. הלקוחות שלנו יודעים שיש להם אפשרות לנהל את הכספים בצורה נוחה בפלטפורמה הדיגיטלית, אך מבלי שזה יבוא על חשבון השירות, כך שתמיד יש להם עם מי לדבר במקרה הצורך”.